2.3 Análise de Crédito

Para iniciar a  Análise de Crédito do cliente, é necessário que a etapa anterior (Cadastro) esteja devidamente validada. 

 

 Validação da documentação 

 Inicialmente, na aba Cadastro , o time de CCA (Coban) deverá realizar a validação das documentações enviadas. 

 

 Nessa etapa, será possível: 

 

 Aprovar a documentação 

 Reprovar a documentação 

 

 Pontos de Atenção 

 

 Reprovação de documentação obrigatória: Caso uma documentação obrigatória seja reprovada, o processo retornará para o time de vendas realizar os ajustes necessários. 

 Reprovação de documentação não obrigatória: Caso a reprovação seja de um documento não obrigatório, o processo poderá seguir normalmente, sem impedimentos. 

 

 

 Liberação da Análise de Crédito 

 Após a validação da documentação: 

 

 Será necessário validar o processo 

 Com isso, será liberada a aba Análise de Crédito 

 

 Essa aba permitirá a inclusão dos dados financeiros do cliente. 

 

 Inserção da Análise de Crédito 

 Para incluir uma nova análise: 

 

 Acesse a aba Análise de Crédito 

 No canto inferior direito, clique em:

 

 Nova Avaliação 

 Nova Análise de Crédito 

 

 

 

 

 

 

 Preenchimento das informações 

 Após clicar na opção, será aberto um modal para preenchimento dos dados, como: 

 

 FGTS 

 Total aprovado 

 Valor de Avaliação 

 Enquadramento 

 Entre outras informações financeiras

 

 

 

 

 

 Após o preenchimento de todas as informações da análise de crédito, será necessário definir o resultado da análise. 

 As opções disponíveis são: 

 

 

 

 

 

 

 

 Aprovada: O processo seguirá normalmente para a etapa de negociação 

 Aprovada com pendência: Indica que o cliente possui alguma pendência, porém isso não impede o avanço para a negociação 

 Reprovada: Indica que o cliente não possui condições financeiras suficientes para prosseguir para a negociação 

 

Após selecionar o status da análise, clique em  Adicionar para registrar as informações. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 Continuidade do Processo 

 Estando tudo conforme esperado, após a inserção da análise de crédito: 

 

 

 

 

 

 

 

 O processo será encaminhado para a etapa de Negociação 

 

 

 

 

 

 

 

 👉 Para mais detalhes sobre essa etapa, acesse: [3.4 Negociação] 

 

 

 

 Observações Importantes 

 

 A aba de análise só será liberada após validação da documentação 

 Documentos obrigatórios reprovados impedem o avanço do processo 

 A análise de crédito é essencial para dar continuidade à negociação