2.3 Análise de Crédito

Para iniciar a Análise de Crédito do cliente, é necessário que a etapa anterior (Cadastro) esteja devidamente validada.

Inicialmente, na aba Cadastro, o time de CCA (Coban) deverá realizar a validação das documentações enviadas.

Nessa etapa, será possível:

Pontos de Atenção

Reprovação de documentação obrigatória:
Caso uma documentação obrigatória seja reprovada, o processo retornará para o time de vendas realizar os ajustes necessários.
Reprovação de documentação não obrigatória:
Caso a reprovação seja de um documento não obrigatório, o processo poderá seguir normalmente, sem impedimentos.

Após a validação da documentação:

Essa aba permitirá a inclusão dos dados financeiros do cliente.

Para incluir uma nova análise:

Acesse a aba Análise de Crédito
No canto inferior direito, clique em:
- Nova Avaliação
- Nova Análise de Crédito

Após clicar na opção, será aberto um modal para preenchimento dos dados, como:

Após o preenchimento de todas as informações da análise de crédito, será necessário definir o resultado da análise.

As opções disponíveis são:

Aprovada:
O processo seguirá normalmente para a etapa de negociação
Aprovada com pendência:
Indica que o cliente possui alguma pendência, porém isso não impede o avanço para a negociação
Reprovada:
Indica que o cliente não possui condições financeiras suficientes para prosseguir para a negociação

Após selecionar o status da análise, clique em Adicionar para registrar as informações.

Estando tudo conforme esperado, após a inserção da análise de crédito:

👉 Para mais detalhes sobre essa etapa, acesse:
[3.4 Negociação]