2.3 Análise de Crédito
Para iniciar a Análise de Crédito do cliente, é necessário que a etapa anterior (Cadastro) esteja devidamente validada.
Validação da documentação
Inicialmente, na aba Cadastro, o time de CCA (Coban) deverá realizar a validação das documentações enviadas.
Nessa etapa, será possível:
- Aprovar a documentação
- Reprovar a documentação
Pontos de Atenção
- Reprovação de documentação obrigatória:
Caso uma documentação obrigatória seja reprovada, o processo retornará para o time de vendas realizar os ajustes necessários. - Reprovação de documentação não obrigatória:
Caso a reprovação seja de um documento não obrigatório, o processo poderá seguir normalmente, sem impedimentos.
Liberação da Análise de Crédito
Após a validação da documentação:
- Será necessário validar o processo
- Com isso, será liberada a aba Análise de Crédito
Essa aba permitirá a inclusão dos dados financeiros do cliente.
Inserção da Análise de Crédito
Para incluir uma nova análise:
- Acesse a aba Análise de Crédito
- No canto inferior direito, clique em:
- Nova Avaliação
- Nova Análise de Crédito
Preenchimento das informações
Após clicar na opção, será aberto um modal para preenchimento dos dados, como:
- FGTS
- Total aprovado
- Valor de Avaliação
- Enquadramento
- Entre outras informações financeiras
Após o preenchimento de todas as informações da análise de crédito, será necessário definir o resultado da análise.
As opções disponíveis são:
Continuidade do Processo
Estando tudo conforme esperado, após a inserção da análise de crédito:
👉 Para mais detalhes sobre essa etapa, acesse:
[3.4 Negociação]
Observações Importantes
- A aba de análise só será liberada após validação da documentação
- Documentos obrigatórios reprovados impedem o avanço do processo
- A análise de crédito é essencial para dar continuidade à negociação